¿Qué es la gestión financiera y su importancia?

Si está interesado en una carrera en inversiones o gestión de patrimonio, debe tener un conocimiento profundo de la gestión financiera. La capacidad de hablar inteligentemente sobre el tema puede brindarle una ventaja en una entrevista y prepararlo para desempeñarse bien cuando obtenga el trabajo.

En este artículo explicamos qué es la gestión financiera, incluyendo su propósito y funciones principales.

¿Qué es la gestión financiera?

La gestión financiera es el manejo efectivo del dinero y control de fondos en una corporación o para un individuo. La gestión financiera utiliza índices, acciones y deudas para alcanzar los objetivos de inversión.

Estos esfuerzos pueden centrarse en la gestión de una cartera, la distribución de dividendos, la obtención y asignación de capital, la elaboración de presupuestos, el control de divisas y el seguimiento de los ciclos de productos, por nombrar solo algunas posibilidades. Dentro de una corporación, la gestión de las finanzas es una función que normalmente es manejada por los gerentes de más alto nivel de la empresa. Sin embargo, el término también puede referirse a la gestión de la cartera de inversiones de una persona.

El propósito de la administración financiera.

La gestión financiera implica analizar el dinero y las inversiones para tomar las decisiones correctas a largo y corto plazo. Los objetivos difieren dependiendo de si está trabajando con una empresa o con un individuo:

Gestión financiera corporativa

La gestión financiera eficaz en una corporación permite que la empresa utilice el efectivo y el crédito de una manera que le ayude a alcanzar sus objetivos. 

Gestión financiera individual

Los profesionales que trabajan con individuos en lugar de corporaciones se denominan planificadores financieros, asesores financieros o planificadores financieros personales. Ayudan a las personas a prepararse financieramente para su futuro. Un buen plan financiero para un individuo incluye algunos de los mismos elementos que un plan de administración financiera para una corporación.

Funciones de gestión financiera

Las personas que realizan tareas de administración financiera se denominan gerentes financieros. Aquí hay algunas funciones diarias que realizan los gerentes financieros:

• Estimación de costos y ventas.
• Seguimiento de los lados fijo (planta, propiedad y equipo) y corriente (efectivo o equivalente de efectivo) del balance general
• Observar el rendimiento de inversiones como acciones y bonos
• Redactar y proporcionar información sobre políticas financieras
• Asesoramiento en materia de cumplimiento de la normativa financiera
• Producir informes financieros precisos para el equipo de gestión de la empresa.
• Planificar adecuadamente los impuestos para garantizar que la empresa no pague más de lo necesario

Las dos funciones más críticas de la gestión financiera son establecer controles financieros y tomar decisiones de capital:

Controles financieros

El control financiero es uno de los objetivos más importantes de la gestión financiera adecuada porque informa a la gerencia si la empresa está cumpliendo o no con sus objetivos comerciales. Estos son algunos elementos del control financiero:

• Seguimiento de todos los activos de la empresa, su seguridad y uso
• Evaluar el desempeño del equipo de gestión en relación con los mejores intereses financieros de la empresa y sus accionistas
• Tomar decisiones adecuadas sobre inversión y financiación, distribución de beneficios o venta de nuevas acciones

Cualquier entidad que utilice dinero necesita un plan sólido, incluidas las empresas grandes y pequeñas, las organizaciones sin fines de lucro, las personas y las familias. Para quienes buscan trabajo, esto significa una variedad de oportunidades en múltiples industrias para quienes estén dispuestos a seguir aprendiendo.